Incluye Certificado

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Objetivos del Seminario – Auditoría AML en Panamá

1. Fortalecer la capacidad técnica de auditores, oficiales de cumplimiento y directivos para evaluar la efectividad real del sistema AML, más allá del cumplimiento formal.

2. Alinear la auditoría AML con las expectativas actuales de los supervisores panameños (UAF, SBP, SMV, IPACOOP, MICI), reduciendo riesgos regulatorios y sancionatorios.

3. Desarrollar criterios claros para auditar el Enfoque Basado en Riesgo (EBR) y su coherencia con la matriz institucional, el monitoreo y los reportes.

4. Mejorar la calidad de los hallazgos, informes y planes de acción, asegurando que sean defendibles ante inspecciones in situ y extra situ.

5. Proporcionar herramientas prácticas para auditar clientes, beneficiario final, transacciones y ROS, con enfoque 100% aplicado a Panamá.

TEMARIO:

• INTRODUCCIÓN

•Tipos de auditoría AML / Rol estratégico en el aseguramiento para interesados clave

•Contexto de efectividad aplicable al programa de cumplimiento AML

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• Organismos de Supervisión: roles y atribuciones

• Fases  de una inspección regulatoria (planeación, ejecución, resultados y seguimiento post inspección) y preparación para inspecciones (“in situ”)

• Alcance, cobertura y objetivos auditables durante una inspección (mecanismos de prevención y control) / requerimientos de información y documentación:

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•Estructuras de cumplimiento y gobernanza

•Sistemas de control interno con enfoque de riesgos y programa de cumplimiento (modelos de riesgo de entidad y de clientes, KYC, KYE, KYV, Concienciación-Capacitación; nuevas tecnologías, vinculación digital y geolocalización inferencial)

•Seguimiento del Negocio (monitoreo transaccional y conductual, parametrización de reglas de monitoreo, gestión de alertas vs KYC (trazabilidad), herramienta de monitoreo, verificación de listas “screening & sanctions”, actualización con enfoque de riesgos)

•Reportería: informes de cumplimiento al gobierno corporativo, reportes de transacciones en efectivo (RTE o DJ), examen especial y reportes de operaciones sospechosas (ROS), congelamiento preventivo (RCP), informes de auditorías internas y externas, atención de solicitudes y oficios de autoridades.

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• Principales hallazgos y asuntos reportables (diferencia entre “incumplimiento” y “oportunidad de mejora”)

• Informes de auditoría: redacción de observaciones y recomendaciones de alto impacto.

• Cápsulas y análisis de casos