Programa de Riesgo y Cumplimiento para Cooperativas

Duración

40 horas

Ancla 3

Acerca del Curso

MITHINKERS ACADEMY, como centro de estudios que busca expandir el conocimiento, considera valioso para el país fortalecer las competencias administrativas y gerenciales de las cooperativas como insituciones de desarrollo social.

De Igual manera como centro de formación contínua de profesionales y empresarios a través de diversos métodos de capacitación ha detectado las necesidades de las cooperativas y su regulador de elevar sus conocimientos en la administración general de negocios y cumplimiento de normas legales con el propósito de cumplir con los estándares de gestión para este importante sector.

Las Cooperativas se enfrentan a desafíos únicos en el entorno empresarial. Para poder sobrevivir, crecer y crear oportunidades de inversión y empleo, deben conocer muy bien su entorno para hacerle frente a las fuerzas predominantes para el cambio. Necesitan adaptar su organización según los avances tecnológicos, a las expectativas de los clientes, a los requisitos de los proveedores y a las normas legales existentes

La situación actual y los cambios globales en instituciones financieras demandan a las cooperativas estar al día en cuanto a las responsabilidad y riesgos que tiene su funcionamiento y que tiene impacto en su funcionamiento y en sus relaciones con sus asociados y clientes.

De hecho son un sector fundamental para la prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento al terrorismo por lo que necesitan actualizarse constantemente en la materia.

Objetivos General

Dotar a las Cooperativas de conocimientos, en materia de riesgo y cumplimiento en función a las regulaciones establecidas para combatir las actividades ilícitas relacionadas con el blanqueo de capitales y financimiento al terrorismo.

Objetivos Específicos

Capacitar y actualizar a profesionales en:
- Cumplimiento y prevención de actividades de blanqueo de capitales y financiamiento al terrorismo
- Capacitar en el riesgo y el Control Interno como medidas de prevención de los delitos de Defraudación Fiscal en las entidades financieras
- La transparencia en la gestión financiera
- Estrategias y medidas contra la corrupción

Facilitadores

Eric Madrid

Licenciado en Derecho y Ciencias Políticas (UP), con especialización en Derecho Comercial (UIP) y Derecho Administrativo (USMA). Cuenta con estudios de Alta Gerencia y es Master en Administración de Negocios con énfasis en Finanzas (UIP). Ha cursado estudios de post-grado de docencia superior (UIP); de Diplomados en Derecho Bursátil y Mercado de Valores local e Internacional (U.LATINA/U.JAVERIANA) y Riesgos Financieros (TEC. MONTERREY); y Seminarios de Gestión de riesgos, Gobierno Corporativo y Blanqueo de Capitales/CFT/FPDADM dictados por conferencistas locales e internacionales, entre otros.

Leonilda Portabales

Socia fundadora de Integra Advisory Management, Inc. es abogada, master en Derecho Comercial, ha desarrollado su vida profesional en el sector financiero. Laboró como Juez Ejecutor, Asesora de Contrataciones Públicas, Asesora Legal en la Superintendencia del Mercado de Valores y como Gerente de Cumplimiento en Bancos de Licencia Internacional de la plaza. Se ha desempeñado en varias posiciones diseñando y liderando equipos para el desarrollo de departamentos e implementación de normas y procesos así como asesoramiento a la Alta Gerencia. Esta certificada por FIBA AMLCA como experta en Prevención de Blanqueo de Capitales desde el año 2012 y forma parte de diversas asociaciones entre las que están, Instituto de Gobierno Corporativo, World Compliance Association, ASOCUPA, Asociación de Directoras de Panamá. Es expositora en Prevención de Blanqueo de Capitales, Gobierno Corporativo y Gestión de Riesgo a nivel nacional e internacional.

Fernando Ferro

Experto colombiano con 40 años de experiencia profesional en Banca, como vicepresidente de importantes entidades financieras en la región. Especializado en el sistema financiero y gestión de riesgos, tecnología de la información y planeación estratégica.

Edward Eslava

Es Magíster en Marketing de la Universidad Externado de Colombia, a lo largo de su vida profesional ha logrado identificar oportunidades de negocio para diferentes confederaciones e instituciones de ahorro y crédito y compañias LATAM.

En la actualidad es entrenador de ecosistemas digitales y pensamiento estratégico para el banco más grande de Colombia.

Una de las estrategias de transformación digital más significativas y exitosas que ha creado y ejecutado ha sido el Sello de Transformación Digital y Competitividad COLAC4.0 con su metodología de inmersión tipo Bootcamp capacitando colaboradores de más de 86 compañías, en 13 países Latam. Siendo merecedor del premio perspectiva 2021.

Ha participado en la creación, liderazgo, diseño, seguimiento, control, ejecución y monitoreo de estrategias digitales de coyuntura, gestión de posicionamiento y reputación para importantes proyectos gubernamentales, entre ellos para el Presidente de la República de Colombia.

TEMARIO

MÓDULO 1: Cumplimiento y Prevención de Blanqueo de Capitales para Cooperativas
- Aspectos fundamentales del blanqueo de capitales
- Marco Regulatorio (según sector)
- Debida diligencia persona natural y jurídica
- Rol del Oficial de Cumplimiento
- Tipologías de delitos precedentes del blanqueo de capitales
- Estructuras de cumplimiento para el sujeto obligado
- Señales de Alertas emitidos por los reguladores
- Medidas preventivas, identificación del cliente y evaluación de riesgos.
- Manuales, políticas y procedimientos.
- La importancia del Monitoreo en la prevención del blanqueo de capitales.
- Señales de alerta.

MÓDULO 2: Transformación Digital en el sistema Financiero y su impacto en Cooperativas
- Transformación Digital y la nueva era de la eficiencia
- Afrontando la Transformación Digital en la era de la eficiencia
- Visión holistica de la Transformación Digital
- De la Resiliencia a la Resiliencia Digital
- Expectativas de crecimiento en las cooperativas vs la nueva realidad
- Awe
- De lo tradicional a lo digital – la experiencia Phygital
- Customer centric
- Nps
- Entendiendo el customer journey map
- El reto del digital management hoy
- Onboarding Human-Digital-Data
- Modelo de negocio
- De las plataformas a los ecosistemas
- Tipos de plataformas
- Fintech y cómo elegir la alianza fintech adecuada
- Las nuevas tendencias tecnológicas globales (Open banking, Open finance, Open economy).
- Regtech
- Compliance digital
- Principales Prácticas del compliance digital
- Ejemplos herramientas compliance digital
- Gobierno de datos
- Big data y las técnicas de analítica avanzada
- Onboarding
- Identidad digital
- Desafíos de la Ciberseguridad en los Procesos de Onboarding e Identidad Digital
- Principales tecnologías para la detección de amenazas
- Componentes de la identidad digital
MÓDULO 3: Gestión de Riesgos y Control Interno como mitigación del fraude en entidades financieras Marco general
- Marco regulatorio
- Tipos de riesgos
- Evaluación de RIESGOS
- Valorización de Controles Existentes
- ¿Porqué los empleados cometen delitos?
- Métodos que usan los defraudadores para cubrir sus crímenes.
- Tipos de Fraude:
- Corrupción
- Malversación de Activos
- Información Financiera Fraudulenta.
MÓDULO 4: Estrategias y medidas adoptadas para frenar la corrupción como amenaza a la Alta Dirección
- Apoyo y compromiso de la alta gerencia en la prevención de la corrupción
- Desarrollo de un programa de lucha contra la corrupción
- Vigilancia del programa
- Una política clara, visible y accesible que prohiba la corrupción
- Políticas detalladas para áreas de riesgo específicas
- Aplicación del programa anticorrupción a los socios del negocio
- Controles internos y registros
- Comunicación entrenamiento- Construir y Fortalcer la Cultura de Anticorrupción
- Promoción y motivación del comportamiento ético y el cumplimiento
- Búsqueda de orientación – Detección y denuncia de violaciones
- Manejo de las violaciones
- Revisiones y evaluaciones periódicas del programa anticorrupción
- Elementos fundamentales para la lucha contra la corrupción en Alta Gerencia