DIPLOMADO: Formación de Oficiales, Enlaces y Empresas de Cumplimiento

Duración

80 horas

Ancla 3

Acerca del Curso

La salida de Panamá de la lista de países no cooperadores en la lucha contra el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo hacen necesario que los profesionales de las instituciones financieras y no financieras, así como profesionales vinculados a la materia se preparen con herramientas que les permitan prevenir estas actividades y contribuir así a la lucha contra estos delitos y por ende a mejorar la imagen reputacional del país.

MITHINKERS ACADEMY como centro de formación contínua de profesionales y empresarios a través de diversos métodos de capacitación ha detectado las necesidades de los profesionales y su regulador de elevar sus conocimientos en el cumplimiento de normas legales con el propósito de cumplir con los estándares de gestión para este importante sector.

La situación actual y los cambios globales demandan estar al día en cuanto a las responsabilidades y riesgos que se tienen en la lucha contra el blanqueo de capitales y el financiamiento al terrorismo.

Facilitadores

José Serrano

Abogado, egresado de la Universidad Latinoamericana de Ciencias y Tecnología, de la ciudad de Panamá. Magister en Derecho Comercial, de la Universidad Interamericana de Panamá, cuenta a su vez con Certificaciones de la Florida International Bankers Association, Florida University como Profesional Experto en

Prevención de Blanqueo de Capitales, así mismo certificaciones en ISO 19600 experto en Sistemas de Gestión de Compliance, ISO 22301 Auditor en Sistemas de la gestión de continuidad de Negocio, ISO 31000 Sistema de Gestión de Riesgo, ISO 31022 Sistema de Gestión de Riesgos Legales, ISO 37000 Certified Manager in Organizations Governance, así como una formación en Fintech & Blockchain de la Universidad Deusto Business School de Madrid España.

Ha sido consultor en materia BC/FT/FPADM para Sujetos Regulados de diferentes sectores económicos, desde el 2017 hasta el presente, cuenta con más de 17 años de experiencia en áreas de Riesgo, Gobierno Corporativo y Cumplimiento, ha liderado proyectos en áreas de Evaluación de Riesgo y de Controles BC/FT/FPADM en el sector financiero a Bancos de licencia general e internacional, Compañías de Seguros, Casas de Valores, Fiduciarias, Compañías Leasing, Factoring y para Sujetos Obligados no financieros. Ha sido ponente en conferencias de prevención en el mercado de Seguros, Bancos y No Financieros. Ocupo el cargo de Presidente del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Panameña de empresas aseguradoras (APADEA) y en la actualidad es presidente del Comité de Seguros y Reaseguros de la World Compliance Association, capítulo de Panamá y fungió como Gerente de Gobierno Corporativo, Legal y Cumplimiento.

Alexandra Reyes

Abogada con más de 10 años de experiencia. Coordinadora de Cumplimiento Jurídico en MAPFRE PANAMÁ.

Máster Especializado en Compliance, Maestría en Docencia Superior y Maestría en Derecho Comercial.

Diplomado sobre conocimiento de la Ley 23 y Prevención de Blanqueo de Capitales. Diplomado en Prevención de Blanqueo de capitales

Irving Mendoza

Contador Público Autorizado, Magister en Banca y Finanzas, Posgrado en Alta Gerencia. Consultor independiente, Director en Junta Directiva de Superintendencia de Seguros y Reaseguros de Panamá, Director cruzado en Junta Directiva de Superintendencia de Bancos de Panamá.

Consultor independiente; fue Gerente de la práctica de Risk Advisory y de Forensics & Disputes de Deloitte. Cuenta con más de 25 años de experiencia en áreas de Contabilidad, Finanzas, Administración; Auditoría Externa, Interna, de Gobierno Corporativo, de Cumplimiento Regulatorio y de Prevención BC/FT/FPADM.

Ha liderado proyectos en áreas de Auditoría Interna, Auditorías bajo el estándar SSAE 18, Evaluación de Riesgo y de Controles BC/FT/FPADM en el a bancos de licencia general e internacional, seguros, casas de valores, fiduciarias, de leasing, factoring y para sujetos obligados no financieros. Ha sido ponente en conferencias de prevención en el mercado de Seguros, Bancos y No Financieros. Fue vocero por el mercado de Seguros ante GAFI en la evaluación que dio la salida de la lista gris en el año 2016.

Leonilda Portabales

Socia fundadora de Integra Advisory Management, Inc. es abogada, master en Derecho Comercial, ha desarrollado su vida profesional en el sector financiero. Laboró como Juez Ejecutor, Asesora de Contrataciones Públicas, Asesora Legal en la Superintendencia del Mercado de Valores y como Gerente de Cumplimiento en Bancos de Licencia Internacional de la plaza. Se ha desempeñado en varias posiciones diseñando y liderando equipos para el desarrollo de departamentos e implementación de normas y procesos así como asesoramiento a la Alta Gerencia. Esta certificada por FIBA AMLCA como experta en Prevención de Blanqueo de Capitales desde el año 2012 y forma parte de diversas asociaciones entre las que están, Instituto de Gobierno Corporativo, World Compliance Association, ASOCUPA, Asociación de Directoras de Panamá. Es expositora en Prevención de Blanqueo de Capitales, Gobierno Corporativo y Gestión de Riesgo a nivel nacional e internacional.

Mayra Rodríguez

Doctoranda en Ciencias Económicas y Empresariales en el San Pablo CEU de España, Licenciada en Derecho y Ciencias Políticas, Contador Público Autorizado, cuenta con una Maestría en Administración de Negocios con énfasis en Dirección Empresarial, posee Postgrados en Alta Gerencia, en Contraloría y Docencia Superior.
Ha ejercido cargos Administrativos y Contables en empresas privadas, así también ha ocupado por más de 10 años cargos a nivel Gerencial en Fiduciarias de Firma de Abogados y de la Banca panameña. Con responsabilidades en asesoría jurídica, riesgos, Gobierno Corporativo y cumplimiento regulatorio.
Ha colaborado activamente en las discusiones de temas legales con la Superintendencia de Bancos de Panamá para la publicación de la actual Ley Fiduciaria de Panamá.
Ha dictado Cursos de Auditoria Interna, Fideicomisos, Diplomados de Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) para las Cooperativas de Panamá, Diplomado en Prevención de Blanqueo de Capitales, Diplomado de Auditoria Investigativa Forense, en la Universidad Latina de Panamá. Ha sido expositora invitada en diversos Foros y Talleres de la Superintendencia de Bancos de Panamá y de la Asociación Bancaria de Panamá.
Es Vicepresidente de la Junta Directiva del Instituto Panameño de Tributaristas de Panamá (INSPAT). Ex Presidente del Instituto de Gobierno Corporativo de Panamá (IGCP).

Alejandro Martínez

Actualmente labora en ERNST & YOUNG Paraguay como Director de Auditoría. Gerente Senior a cargo de Auditoría en:

· Banco ITAPÚA SAECA

· Banco FAMILIAR SAECA

· Banco RIO SAECA

· Bolsa de Valores y Productos de Asunción SA

· PASFIN SAECA

· Grupo INPASA (INPASA del Paraguay SA, Agrícola Entre Rios SA y Rodomaq SA)

2016 – 2017 CITIBANK N.A. – Sucursal Paraguay
Head of Internal Audit (Gerente de Auditoria Interna) y miembro del equipo de auditoría de TTS (Treasury and Trade Solutions

Ejercicio de la Docencia

· Instructor asistente curso ACL Básico e Intermedio. Julio 2009 – Oficina Ernst & Young Paraguay

· Instructor designado curso de auditoría 101 – 102 New Staff (PARAGUAY - BOLIVIA). Agosto

2009 – Hotel Day’s Inn – Lambaré

· Instructor designado para cursos de Conocimiento Básico y Avanzado de Auditoria de

Entidades Bancarías para colaboradores de equipos de Bancos. Junio 2010

· Auxiliar de Catedra de la asignatura de “Control Interno” y “Auditoria”– Universidad Católica de

Asunción (UCA) – 2014 y 2015

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Plan de Estudio

Módulo I Blanqueo de Capitales - Concepto y Marco Regulatorio

Definición y fases del blanqueo de capitales (BC):

Concepto de BC como el proceso para dar apariencia de legitimidad a recursos de origen ilícito
Fases del BC: colocación, estratificación e integración
Ejemplos prácticos y tipologías basadas en informes del GAFILAT

Panorama regulatorio en Panamá:

Ley 23 de 2015: Marco normativo principal para la prevención del BC/FT/FPADM, incluyendo medidas de debida diligencia y cooperación internacional
Decreto Ejecutivo 35 de 2022: Detalles sobre controles y reportes para sujetos obligados
Acuerdos Sectoriales: 10-2015 SBP, 06-2015 SMV, 03-2022 SSRP, 02-2022 SSNF

Estándares internacionales:

Las 40 recomendaciones del GAFI como guía global, con énfasis en las Recomendaciones 1 (Evaluación de Riesgos) y 10 (Diligencia Debida)
Comparación entre el marco local y estándares internacionales

Tipologías de delitos relacionados con el BC:

Ejemplos de tipologías relevantes en la región, incluyendo casos de corrupción, tráfico ilícito de drogas y fraudes
Análisis de amenazas específicas para Panamá como centro financiero

Roles y responsabilidades clave:

Función de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en la supervisión y reporte
Obligaciones de los sujetos obligados y oficiales de cumplimiento según la Ley 23 y guías complementarias.

Módulo II Régimen de prevención del blanqueo de capitales y Riesgos

Evaluación Nacional de Riesgos – Principales
Evaluación Nacional de Riesgos CNBC– Amenazas y vulnerabilidades de BC
Riesgos Sectoriales CNBC 2017 – Sector Financiero
Riesgos Sectoriales CNBC 2017 – Sector No Financiero
Riesgos generales
Organismos internacionales que participan en la prevención del blanqueo de capitales y financiamiento al terrorismo.
Régimen de prevención del blanqueo de capitales y financiamiento al terrorismo en Panamá.

Módulo III Responsabilidades del Oficial y Enlace de Cumplimiento

¿Qué es un oficial de cumplimiento y por qué es importante en la empresa?
Rol y responsabilidades del Oficial de Cumplimiento.
Monitoreo y análisis de operaciones
Reporte a las autoridades
Capacitación y sensibilización
Auditoría y evaluación de riesgos
Cooperación con autoridades

Módulo IV Identificación del cliente y señales de alerta

Conozca al cliente, Debida Diligencia y verificar el Perfil Financiero del cliente.
Analizar proceso de debida diligencia y sus distintos niveles
Perfil transaccional del cliente y señales de alertas para detectar operaciones inusuales y sospechosas.
Factores de riesgo, clientes, geografías, productos y servicios.

Módulo V Desarrollo de un Enfoque Basado en Riesgo

Concepto del Enfoque Basado en Riesgo (EBR):

Importancia de la gestión del riesgo en BC/FT/FPADM como estrategia prioritaria
Identificación y evaluación de riesgos asociados al cliente, geografía y productos

Marco normativo aplicable en Panamá:

Ley 23 de 2015 y la implementación del EBR en sujetos obligados no financieros
Acuerdo JD-02-2022 como ejemplo para abogados y contadores

Metodologías de evaluación de riesgo:

Herramientas y matrices de riesgo según la Guía para la Matriz de Riesgo de Clientes
Requisitos mínimos para evaluar riesgos según la Superintendencia de Sujetos No Financieros

Mitigación y control de riesgos:

Estrategias para implementar controles efectivos en función del riesgo identificado
Medidas simplificadas y ampliadas basadas en la naturaleza del riesgo

Supervisión y reporte bajo el EBR:

Rol de los organismos supervisores y lineamientos para garantizar la efectividad del EBR
Reportes de operaciones sospechosas (ROS): criterios y procesos para una presentación efectiva

Módulo VI La Matriz de riesgo contra el lavado de dinero y su

implementación

Criterios para implementar una matriz de riesgos.
Identificación de Riesgos
Técnicas de identificación (brainstorming, entrevistas, checklists)
Fuentes de riesgo según ISO 31000:2018
Evaluación de Riesgos
Métodos cualitativos y cuantitativos
Criterios de evaluación de riesgos (probabilidad e impacto). Mapas de Calor
Creación de la Matriz de Riesgos
Proceso de Creación de la Matriz de Riesgos
Recopilación de información (Objetivos, Procesos, Eventos)
Construcción de la matriz (formato y estructura)
Clasificación y Priorización de Riesgos
Criterios de clasificación (alto, medio, bajo)
Priorización de riesgos según su impacto y probabilidad

Módulo VII Congelamiento y Sanciones por incumplir normas regulatorias

La importancia de implementar el Congelamiento Preventivo.
Sanciones por incumplimiento al marco regulatorio vigente.
El papel estratégico del Oficial de Cumplimiento
Planes de acción para prevenir sanciones regulatorias
Ejemplos de sanciones en Panamá y sus consecuencias

Modulo VIII Los Manuales de Cumplimiento y las Empresas de Cumplimiento

Importancia de los Manuales y políticas en la prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo.
La Figura de la Empresa de Cumplimiento
Responsabilidades y obligaciones de las empresas de cumplimiento
Manual de Cumplimiento y contenido
La empresa de cumplimiento, servicios y retos