Módulo I Orígenes de los Criptoactivos – tipos y características 

1.1: Introducción a los Criptoactivos

a. Orígenes y evolución de los criptoactivos: Historia del dinero y su evolución, concepto de descentralización, surgimiento de Bitcoin y la blockchain, evolución del ecosistema cripto

b. ¿Qué son los criptoactivos?: Definición y características, diferencias entre criptoactivos y dinero digital tradicional, funciones y aplicaciones de los criptoactivos, activos digitales y tokens no fungibles (NFTs), Evolución del ecosistema cripto.

1.2: Tecnología que Soporta los Criptoactivos

a. La tecnología Blockchain: Concepto y funcionamiento, Tipos de blockchain (pública, privada, híbrida), Smart contracts y su aplicación en compliance

b. Minería y Prueba de Consenso:  Proof of Work (PoW) vs. Proof of Stake (PoS), Impacto ambiental y nuevas tendencias

1.3. Tipos de Criptoactivos y sus Usos

a. Principales tipos de criptoactivos: Criptomonedas (Bitcoin, Ethereum, etc.), stablecoins y su rol en la economía, central Bank Digital Currencies (CBDCs)

b. Usos y aplicaciones:  Inversión y especulación, medios de pago, finanzas descentralizadas (DeFi), aplicaciones empresariales y casos de uso (El caso Argentina)

1.4. Criptoactivos y el Sistema Financiero

Integración de las criptomonedas en el sistema financiero: Bancos y criptoactivos: riesgos y oportunidades, empresas Fintech y la adopción de criptomonedas (Casos)

1.5: Regulación de Criptoactivos en América Latina

a. Marco legal y regulaciones vigentes: Normativas en países clave (Argentina, Brasil, México, Colombia, Chile), medidas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (AML/CFT)

1.6: Ventajas y Desventajas de los Criptoactivos

a. Beneficios del uso de criptomonedas: Descentralización y reducción de intermediarios, Inclusión financiera y acceso a servicios bancarios, Transparencia y trazabilidad

b. Riesgos y desafíos: Uso ilícito de criptoactivos, Regulación inadecuada y riesgos de cumplimiento (la presente es una introducción al próximo módulo)

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Módulo II   Análisis e Investigaciones de activos digitales en Blanqueo

• 3.1 Análisis de Registros de Transacciones Electrónicas

  • Identificación de patrones inusuales y flujos de fondos sospechosos.

  • Rastreo de la ruta del dinero a través de Múltiples cuentas y plataformas.

  • Análisis de metadatos para identificar la hora, ubicación y origen de las transacciones.

• 3.2 Análisis de Comunicaciones Electrónicas con Contenido Financiero

  • Identificación de instrucciones de transferencia, acuerdos y documentación relacionada con transacciones sospechosas en correos electrónicos y mensajes.

  • Análisis de lenguaje codificado o términos claves utilizados en actividades de blanqueo.

  • Recuperación de mensajes eliminados o cifrados (introducción a técnicas básicas de descifrado).

• 3.3 Rastreo de Activos Digitales y Criptomonedas

  • Introducción al análisis forense de blockchains y transacciones de criptomonedas.

  • Herramientas y técnicas para rastrear el movimiento de criptoactivos a través de diferentes billeteras y exchanges.

  • Desafíos del anonimato y la jurisdicción en el rastreo de criptomonedas.

• 3.4 Correlación de Evidencia Digital con Otra Información de Inteligencia Financiera

  • Integración de la evidencia digital con informes de operaciones sospechosas (ROS), información de inteligencia y registros financieros tradicionales.

  • Creación de líneas de tiempo y diagramas de flujo para visualizar el blanqueo de capitales.

Módulo III Prevención, Detección y Respuesta frente al Fraude y/o Delitos cometidos mediante la utilización de Criptoactivos 

• Análisis y detección de Actividades de Materialización de Tipos de Fraudes, Riesgos Lavado de dinero y Financiamiento del Terrorismo a través de Criptoactivos y a la aplicación de las nuevas tecnologías como Inteligencia Artificial y Tecnologías emergentes.

• Estándares y reportes internacionales ACFE – GAFILAT – FBI Internet Crime Compliant sobre “The CryptoCrime” vigentes para aplicación, en las áreas de compliance, en la prevención de fraudes y delitos de criptoactivos.

• Funciones y roles frente al Fraude para la generación de cultura de cumplimiento. Triángulo y Diamante del Fraude – Perfil del Defraudador y decisiones.

• Gestión del Riesgo de Fraude y las consecuencias en la organización para la búsqued mejora continua desde la función de Compliance y minimizar la materialización de próximos eventos.

• Aplicaciones prácticas, ejemplos de empresas de criptoactivos.

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Módulo IV Cumplimiento en CRIPTO y manejo de riesgos

1. Introducción al Cripto Compliance

a. ¿Qué es el Cripto Compliance?: Definición y alcance, diferencias con el cumplimiento tradicional, Importancia en el contexto actual

b. Evolución del cumplimiento en criptoactivos: De la falta de regulación a la creciente supervisión, el impacto de los reguladores globales

c. Actores clave en el Cripto Compliance: Exchanges y plataformas de trading, empresas de tecnología blockchain, entidades financieras y Fintech, organismos reguladores y de supervisión

 

1. 2: Riesgos Asociados a los Criptoactivos

a. Riesgos financieros y operativos: Volatilidad extrema, falta de respaldo de activos tradicionales, fallas tecnológicas en blockchain

b. Riesgos regulatorios y legales: Problemas con el reconocimiento legal de criptoactivos, responsabilidad corporativa y regulaciones emergentes

c. Riesgos de fraude y delitos financieros: Prevención del lavado de activos (AML), financiamiento del terrorismo (CFT), estafas y esquemas Ponzi

d. Riesgos de ciberseguridad: Vulnerabilidades en contratos inteligentes, hackeos, monederos y exchanges, protección de claves privadas y almacenamiento seguro

 

1.3: Estrategias para la Gestión de Riesgos en Cripto Compliance

a. Implementación de programas de cumplimiento: Políticas de KYC (Conozca a su cliente), monitoreo de transacciones sospechosas, identificación y reporte de actividades ilícitas

b. Controles internos en la gestión de criptoactivos: Evaluación y control de acceso, trazabilidad en blockchain y auditoría forense, herramientas de análisis de transacciones.

c. Tecnologías aplicadas al cumplimiento: Análisis de datos y aprendizaje automático en AML (Anti Money Loundry), plataformas de trazabilidad y monitoreo

d. Buenas prácticas en la gestión de riesgos: Marcos de referencia para la gestión de riesgos en criptoactivos, implementación de controles para proteger a los inversionistas

 

1. 4: Cumplimiento Global y Regulaciones en Criptoactivos

a. Clave de regulaciones internacionales: Normas del GAFI y cumplimiento en criptoactivos, directrices del FMI y Banco Mundial, posiciones de la SEC y la UE

 

Módulo V Riesgos y Tipologías de Delitos Financieros en Cripto 

• El Panorama de Crimen en Cripto – Tendencias, Tipologías en el Uso Criminal de Criptomonedas

• Principales Riesgos Financieros y de Lavado de Dinero en Cripto.

• Casos de Estudio

• Herramientas de Debida Diligencia y Verificación de Identidad para Usuarios Cripto.

• Perspectivas desde la Industria y Casos de Éxito

• Regla de Viaje: Evolución de las Regulaciones y Estrategias

• Consejos de Reporte e Investigación para Cripto y Cibercrimen

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Módulo VI Ingeniera de prompt para Cumplimiento y Debida Diligencia 

Introducción a la Ingeniería de Prompts

• Conceptos básicos de IA generativa y LLMs

• Rol de los prompts en procesos de cumplimiento

• Prompts para Debida Diligencia

• Extracción estructurada de información de clientes y proveedores

• Redacción de ROS (Reportes de Operaciones Sospechosas) con IA

• Validación y enriquecimiento de perfiles KYC

Prompts para Cumplimiento Normativo

• Verificación de requisitos regulatorios (Ley 23 de Panamá y estándares internacionales FATF)

• Detección de inconsistencias en documentación

• Análisis y evaluación de procesos de automatización. Checklists de auditoría

Diseño Avanzado de Prompts

• Técnicas de precisión: cadenas de razonamiento, roles y contexto

• Ejemplos de prompts efectivos vs. prompts riesgosos

• Uso de escenarios simulados para entrenar equipos de compliance

Módulo VII Integración de la IA a la investigación financiera

• Detección e Investigación de FinCrime en Cripto.

• Señales de Alerta y Detección de Actividades Sospechosas.

• Siguiendo el Dinero (Digital) – Fundamentos de las Investigaciones en Cripto.

• Introducción a los recursos de investigación, como el análisis de la cadena de bloques y el uso de fuentes abiertas (OSInt).

• Herramientas de monitoreo y análisis para entidades financieras y cumplimiento normativo

• Reporte de Actividades Sospechosas (ROS) en el Contexto Cripto

 

Modulo VIII El programa de cumplimiento en Cripto como implementarlo

• Proceso, lineamientos, desarrollo y aplicación de un Módelo de Programa de Compliance Criptoactivos con los elementos Guía de ISO 37301 Sistema de Gestión de Compliance, ISO 37001, entre otras.

• Regulatory compliance criptoactivos con el análisis y aplicaciones de regulaciones de aplicación, legislaciones vigentes a nivel mundial y lineamientos OCDE – ONU – Objetivos 2030 Desarrollo Sostenible.

• Actividades del Programa de Ambiente de Control; Prevención, Detección,Comunicación, Capacitación, Canales de Denuncia, Monitoreo, Control & Certificaciones del Programa y Mejora Continua del programa.

• Funciones, roles y responsabilidades del Compliance Officer para la validación de las actividades y determinaciones de debida diligencia.

• Aplicaciones prácticas, ejemplos de empresas de criptoactivos.